Минфин введет идентификацию крипто-пользователей через банки

СМИ узнали детали концепции Минфина по регулированию криптовалют

За основу для верификации предложили взять купленную «Тинькофф» криптобиржу

Отслеживать ончейн-транзакции будет проект Росфинмониторинга — «Прозрачный блокчейн»

Минфин в своей концепции по регулированию криптовалют предложил верифицировать трейдеров по модели швейцарского Aximetria. Об этом пишет РБК со ссылкой на документ. В частности, Минфин предлагает получать через банки следующую информацию о трейдерах:

имя;

адрес;

дата рождения;

адрес email;

номер телефона;

паспортные данные;

фотография клиента;

номер банковского счета;

карта (ее срок действия и CVC-код).

Помимо вышеперечисленного, регулятор выступает за сбор данных о транзакциях (дата, время, сумма, местоположение и т.д.). Головная компания «Тинькофф» купила долю в швейцарской криптобирже Aximetria. Как заявили в TCS Group, криптобиржа будет развиваться в «рамках международной экспансии Tinkoff Group с соблюдением всех требований юрисдикций международного присутствия».

Оборот криптовалют, по мнению Минфина, могут доверить банкам с «универсальными лицензиями». В задачи таких финансовых учреждений войдут контроль и отслеживание операций с криптовалютами. Также банки будут обязаны хранить данные о сделках в течение как минимум 5 лет.

Для фактического контроля ончейн-активности предлагается использовать сервис «Прозрачный блокчейн», представленный президенту РФ Владимиру Путину еще в феврале 2021 года. Как тогда утверждал глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, разработка поможет увидеть все движения с криптовалютой и «раскрыть» истинного бенефициара. Имеет ли «Прозрачный блокчейн» поддержку кросс-блокчейнов (вроде Ethereum или Polkadot), Чиханчин не уточнил.

Также Минфин предлагает создать операторов обмена криптовалют. Они будут обладать базовыми правами и работать по модели p2p-обменника (между физлицами) или иметь универсальные права и работать по модели биржи.

Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют с минимальной комиссией, мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежность площадки в первую очередь определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым метрикам, крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Также Binance самая популярная криптобиржа в России и на территории СНГ, поскольку имеет наибольший оборот денежных средств и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж:

#	Биржа:	Cайт:	Оценка:
1	Binance (выбор редакции)	https://binance.com	9.7
2	Huobi	https://huobi.com	7.4
3	Exmo	https://exmo.me	6.9
4	OKEx	https://okex.com	6.5
5	Bybit	https://bybit.com	6.3

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж:

Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.

Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.

Дополнительные возможности и сервисы — фьючерсы, опционы, стейкинг, NFT-маркетплейс.

Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.

Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.

Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Источник: mining-cryptocurrency.ru