Обзор сектора децентрализованных финансов (DeFi)

Рынок децентрализованных финансов (DeFi) стал идеальным штормом инноваций. К такому выводу пришли аналитики Glassnode, изучив развитие нового сектора цифровой экономики.

В своем отчете эксперты Glassnode проанализировали сразу несколько показателей рынка, включая пользовательскую базу, капитализацию, объемы кошельков, а также активность на децентрализованных бирж (DEX). На диаграмме ниже видно, что всего за год DeFi-отрасль пережила гиперболический рост сразу по нескольким показателям:

число пользователей (+1300%);

капитализация денег в смарт-контрактах (+9000%);

рост объема торгов на децентрализованных биржа (+8500%).

При этом Synthetix провел один из первых экспериментов в секторе DeFi по майнингу ликвидности еще в 2019 году. В Glassnode считают, что именно этот проект дал старт ажиотажу вокруг майнинга ликвидности в 2020 году.

Точка невозврата

Позже ключевую роль в развитии майнинга ликвидности сыграл сервис криптовалютного кредитования Compound Finance. Запуск протокола с токенами COMP для кредиторов, так и для заемщиков, популяризировал сервис. Капитализация смарт-контракта всего за неделю подскочила со $100 млн до $500 млн.

О том, что именно 2020 год стал решающим для DeFi-рынка также сигнализирует число кошельков, контактировавших с DeFi-протоколами. Начиная с лета 2020 года число объем кошельков превысил отметку в 2,1 млн. При этом с 2018 года по начало 2020 года объем едва превышал 100 тыс.

Вместе с ростом рынка DeFi, выросла и активность децентрализованных бирж (DEX). Из 2,1 млн кошельков, взаимодействовавших с DeFi, 1,53 млн контактировали с Uniswap (~ 73%). На ажиотаж вокруг Compound в свое время пришлось 316 тыс. кошельков (~ 15%).

Всего за один год объем ликвидности на рынке DEX составил $420 млрд. Месячный объем вырос до $67 млрд, а дневной объем достиг пика в апреле выше $3 млрд. Лидером по-прежнему остается Uniswap, где на момент написания материала заложено более $8 млрд. За ним идем SushiSwap, у которого объем заложенных активов приближается к $4,8 млрд. На третьем месте расположился Curve с ликвидностью на уровне $6 млрд.

Доходное фермерство

Однако наиболее громким нововведением на рынке DeFi стало доходное фермерство (англ. yield farming). Наиболее ярким проектом в этом секторе стал агрегатор Yearn Finance. Проект распределяет активы пользователей по разным DeFi-протоколам в поисках наибольшей прибыли.

Идея настолько пришлась пользователям по душе, что нативный токен проекта YFI стал первым альткоином, которому удалось обогнать биткоин в цене за 1 единицу. Исторический максимум YFI на момент написания материала составляет $88 287.

Аналитики Glassnode считают, что особую популярность Yearn Finance добился за счет малого количества эксплойтов. С учетом постоянных атак и взломов смарт-контрактов, протокол Yearn Finance пока держит планку доверия пользователей, отмечают в Glassnode.

Где выгоднее покупать токены DeFi-проектов? ТОП-5 бирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют с минимальной комиссией, мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежность площадки в первую очередь определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым метрикам, крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Также Binance самая популярная криптобиржа в России и на территории СНГ, поскольку имеет наибольший оборот денежных средств и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж:

#	Биржа:	Cайт:	Оценка:
1	Binance (выбор редакции)	https://binance.com	9.7
2	Bybit	https://bybit.com	7.5
3	OKEx	https://okex.com	7.1
4	Exmo	https://exmo.me	6.9
5	Huobi	https://huobi.com	6.5

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж:

Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.

Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.

Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.

Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.

Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.

Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Источник: mining-cryptocurrency.ru