Центральный банк Аргентины готовит новые правила для цифровых кошельков

Сообщается, что Центральный банк Аргентины работает над новой группой правил, направленных на контроль над совокупностью цифровых кошельков в стране. Эта новая правовая база направлена на прекращение мошенничества, которое, как утверждается, облегчается этими инструментами. Согласно утечкам в местных СМИ, публикация закона неизбежна.

Центральный банк Аргентины нацелен на использование цифровых кошельков. Сообщается, что регуляторы банка выпускают новый набор правил, чтобы лучше понять, что происходит с средствами в этих кошельках, и улучшить их показатели KYC. Относительно того, как это будет реализовано, в нем говорится:

“Речь идет не о запрете чего-либо, а о применении тех же правил, которые банки должны соблюдать сегодня в отношении знания своих клиентов”.

Банк объявил, что внедряет эти новые правила, потому что существует большое количество мошенничества, когда дело доходит до использования этих инструментов, и некоторым компаниям не хватает должной осмотрительности при адаптации клиентов. Не все кошельки работают одинаково, поэтому правила должны применяться в каждом конкретном случае, уточнили члены центрального банка.

Эта мера позволит банку контролировать поток пользователей, которые в настоящее время используют эти цифровые кошельки, такие как Mercado Pago, оцениваемые в около 30 миллионов. В прошлом году Центральный банк Аргентины установил, что эти компании должны хранить 100% средств клиентов на своих банковских счетах, что нарушает возможности компаний получать прибыль от инвестиций, сделанных с помощью части этих средств.

В то время как Центральный банк разрабатывает эту новую правовую базу в отношении цифровых кошельков, AFIP, которое является Налоговым управлением Аргентины, уже приступило к конфискации средств в цифровых кошельках налогоплательщиков с долгами. Ожидается, что почти 10 000 налогоплательщиков увидят свои цифровые кошельки в ближайшие месяцы заблокированными.

Этот план, возможно, уже выполняется, так как местные СМИ сообщают, что первый случай этих изъятий уже произошел. Сообщается, что первая конфискация была запрошена AFIP, и судья уполномочил учреждение взять под контроль средства на цифровом счете для погашения долгов, накопленных пользователем. Государство сначала пыталось конфисковать банковские счета налогоплательщика, но результат этой акции был отрицательным.

Источник